Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Wir betreiben das N1bet Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2021-169 der Curaçao eGaming Behörde und setzen deren Vorgaben zur Geldwäscheprävention in vollem Umfang um. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir brauchen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unsere AML Richtlinie

Geldwäscheprävention als Grundpflicht

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug sind für uns keine abstrakten Begriffe, sondern konkrete Risiken, denen wir mit einem festgelegten Maßnahmenpaket begegnen. Unsere Richtlinie folgt den Anti-Geldwäsche-Vorgaben der Curaçao eGaming Lizenz 8048/JAZ2021-169 und den internationalen FATF-Standards, auf denen diese Regelung aufbaut. Als Betreiber, die N1 Interactive Ltd, verantworten wir die Umsetzung gegenüber der Lizenzbehörde und erstatten bei begründetem Verdacht die gesetzlich vorgesehenen Meldungen.

Konkret bedeutet das für unseren Betrieb: Wir kennen jeden Spieler, der bei uns echte Geldtransaktionen durchführt, wir beobachten Zahlungsmuster auf Auffälligkeiten, und wir dokumentieren jede Entscheidung, die im Zusammenhang mit einem Verdachtsfall steht. Verdächtige Transaktionen leiten wir nicht einfach weiter, sondern stoppen sie, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Identitätsprüfung (KYC) findet bei uns zu drei festgelegten Zeitpunkten statt: direkt nach der Registrierung als Basisprüfung, vor der ersten Auszahlung als vollständige Verifizierung und zusätzlich, sobald kumulierte Ein- oder Auszahlungsbeträge festgelegte Schwellenwerte überschreiten. Bei ungewöhnlichen Transaktionsmustern können wir die Verifizierung auch außerhalb dieser Zeitpunkte anfordern.

Für die vollständige Verifizierung bitten wir Sie um drei Dokumentengruppen: einen Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein), einen Adressnachweis (Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als drei Monate) und den Nachweis, dass die verwendete Zahlungsmethode Ihnen gehört (Foto der Karte mit verdeckter mittiger Ziffernfolge oder Screenshot des E-Wallet-Kontos).

• Registrierung: Bestätigung von Name, Geburtsdatum und Adresse
• Erste Auszahlung: vollständige Identitäts- und Adressprüfung
• Schwellenwerte: zusätzliche Prüfung bei hohen kumulierten Beträgen
• Verdachtsfall: Verifizierung unabhängig vom regulären Zeitplan

So läuft die Prüfung ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine SSL-verschlüsselte Verbindung, und wir speichern sie getrennt von Ihren Spieldaten in einem zugriffsbeschränkten System. Nur befugte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams können die Dateien einsehen, und jeder Zugriff wird protokolliert. Wir geben Ihre Dokumente niemals an Dritte weiter, es sei denn, gesetzliche Meldepflichten verlangen dies.

• Schritt 1: Sie laden Ihre Dokumente über den gesicherten Bereich Ihres Kontos hoch.
• Schritt 2: Unser Compliance-Team prüft Echtheit, Vollständigkeit und Lesbarkeit.
• Schritt 3: Bei Rückfragen kontaktieren wir Sie per E-Mail oder Live-Chat.
• Schritt 4: Sie erhalten das Prüfergebnis, bei positivem Ergebnis wird Ihr Konto für Auszahlungen freigeschaltet.

Herkunft der Mittel nachweisen

Wann und warum wir fragen

Bei hohen Einzahlungsbeträgen, auffälligen Einzahlungsmustern oder mehreren aufeinanderfolgenden Ein- und Auszahlungen ohne nennenswertes Spielverhalten können wir Sie um einen Nachweis der Herkunft Ihrer Mittel bitten. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die genau definierte Auslöser hat.

Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermietung oder dem Verkauf von Vermögenswerten sowie Erbschafts- oder Schenkungsurkunden. Die Unterlagen prüfen wir vertraulich, und nach Abschluss der Prüfung fließen die Erkenntnisse nur in die interne Risikoakte ein, nicht in Ihre Spielerhistorie.

Wie wir Transaktionen überwachen

Kontrollen, Regel und Limits

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser Monitoring-System, das Beträge, Häufigkeit, Zahlungsmethoden und Spielverhalten in Beziehung setzt. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung, sofern die Methode Auszahlungen technisch unterstützt. Auszahlungen auf eine andere Methode oder auf einen Dritten sind nicht möglich, weil genau diese Konstellation ein klassisches Muster der Geldwäsche ist.

Unsere Limits im Überblick: Auszahlungen sind mit 5.000 EUR pro Tag und 20.000 EUR pro Monat gedeckelt. E-Wallet- und Krypto-Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Karten- und Bankauszahlungen benötigen 1 bis 5 Werktage. Gebühren erheben wir keine.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Folgen und Ihre Optionen

Stellen wir die Verifizierung ein, weil Dokumente fehlen, unlesbar oder widersprüchlich sind, sperren wir Auszahlungen, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Ihre Einzahlung bleibt davon unberührt, und Sie können weiter spielen. Fordern wir Dokumente an und Sie reichen sie nicht innerhalb von 30 Tagen nach, können wir Ihr Konto vorübergehend einfrieren.

Weichen die Angaben in Ihren Dokumenten von Ihren Kontodaten ab oder bestehen Hinweise auf Identitätsmissbrauch, schließen wir die Verifizierung negativ ab. In diesem Fall stornieren wir offene Auszahlungen und erstatten verbleibende Guthaben auf die ursprüngliche Einzahlungsmethode, abzüglich rechtmäßig erworbener Bonusmittel, denen keine gültige Umsatzbedingung zugrunde liegt. Gegen jede Entscheidung können Sie sich an unseren Support unter [email protected] wenden, der rund um die Uhr erreichbar ist.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Lizenz fünf Jahre ab dem Ende der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist existiert, damit wir bei einer nachträglichen behördlichen Anfrage die Entstehung und Prüfung jeder Transaktion nachvollziehen können. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente automatisch. Eine vorzeitige Löschung einzelner Unterlagen ist aus rechtlichen Gründen nicht möglich, auch nicht auf Ihren Wunsch hin. Fragen zum Umgang mit Ihren Daten beantwortet unser Support-Team jederzeit per Live-Chat oder E-Mail.

Häufige Fragen

Muss ich mich wirklich verifizieren, wenn ich nur einmal spiele?

Ja. Spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung führen wir die vollständige Identitätsprüfung durch. Ohne Verifizierung können wir keine Auszahlung freigeben, weil dies eine Pflicht aus unserer Lizenz der Curaçao eGaming ist.

Wie lange dauert die Verifizierung im N1bet Casino?

In der Regel bis zu 24 Stunden nach dem Hochladen vollständiger und lesbarer Dokumente. Bei Rückfragen oder zusätzlichen Nachweisen zur Herkunft Ihrer Mittel kann die Prüfung länger dauern.

Warum muss ich Ein- und Auszahlungen über dieselbe Methode abwickeln?

Diese Regel verhindert, dass Geld über Ihr Konto gewaschen wird. Nur so können wir sicherstellen, dass Auszahlungen wirklich Ihnen zugutekommen und nicht als Transit für Drittmittel dienen.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt und zugriffsbeschränkt für fünf Jahre ab Ende der Geschäftsbeziehung, wie es unsere Lizenz vorschreibt, und löschen sie danach automatisch.